Rửa tiền là gì? Các hình thức rửa tiền

Rửa tiền là gì? Các hình thức rửa tiền

Hành vi rửa tiền là gì? Các hình thức và hậu quả của việc rửa tiền như thế nào. Trong bài viết này cùng appvaytienonline tìm hiểu khái niệm rửa tiền là gì và lịch sử của rửa tiền

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền là hình thức nói về việc tiền bẩn được sinh ra từ những hành động làm ăn phi pháp ví dụ như nhận hối lộ, tham nhũng, buôn bán hàng cấm…được hợp thức hóa và trở thành tiền sạch

Thông thường các cá nhân và tổ chức tội phạm, tham nhũng, buôn lậu…luôn có nhu cầu che giấu nguồn gốc của khoản tiền thu được từ những hoạt động phi pháp mà không gây nghi ngờ cho các cơ quan quản lí pháp luật vì vậy các hình thức rửa tiền ra đời

Rửa tiền là gì? Các hình thức rửa tiền
Rửa tiền là gì? Các hình thức rửa tiền

Mục tiêu của hành động rửa tiền là biến tiền bất hợp pháp thành tiền hợp pháp. Giúp chủ sở hữu có thể sử dụng dễ dàng hơn mà không lo sợ kiểm tra và quản lý của các cơ quan chức năng

Hành động rửa tiền thường được thông qua 3 bước là: sắp xếp, phân lớp và hợp nhất

  • Bước đầu tiền là sắp xếp, người rửa tiền đưa khoản tiền bất hợp pháp của mình vào hệ thông tài chính, bằng cách chia lượng tiền mặt thành những khoản tiền nhỏ, gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng hay bằng cách mua bán 1 loạt công cụ tiền tệ như chuyển tiền, séc…sau đó có thu nhập và gửi vào 1 tài khoản khác
  • Tiếp theo là phân lớp, sau khi tiền đã vào hệ thông tài chính. Trong giai đoạn này người rửa tiền sẽ di chuyển các khoản tiền để tách chúng khỏi nguồn ban đâu. Các khoản tiền có thể được chuyển qua mua bán, qua các công ty, qua các quỹ từ thiện…Việc rửa tiền có thể ngụy trang bằng cách chuyển khoản dưới dạng thanh toán cho hàng dịch vụ hay hàng hóa khiến chúng có vẻ ngoài hợp pháp. Có thể chuyển số tiền đó thông qua một loạt các tài khoản tại các ngân hàng khác nhau trên toàn cầu
  • Bước thứ ba là hợp nhất. Các khoản tiền quay trở lại nền kinh tế hơp nhất. Tiền sẽ được đầu tư vào sản xuất, kinh doanh, mua bất động sản, tài sản xa xỉ…

Những đối tượng nào cần rửa tiền?

Không phải ai cũng có khả năng để rửa tiền. Hiện nay, chỉ có một nhóm người có khả năng rửa tiền như các tổ chức tham nhũng, buôn lậu, làm ăn phi pháp…Chúng ta có thể chia ra làm các nhóm chính sau:

  • Những người muốn trốn thuế: là những người có thu nhập khủng, gấp nhiều lần so với những người bình thường. Họ muốn giữ kín thu nhập của mình nên tìm cách rửa tiền ngay cả tiền đó kiếm được từ chân chính và hợp pháp
  • Những người lao động bất hợp pháp: họ là nhóm người mang ngoại tệ về Việt Nam và tìm cách rửa tiền thông qua việc trao đổi mua bán ngoại tệ
  • Những người tham nhũng: thường là những làm trong các cơ quan công quyền, không muốn bị phát hiện, chỉ có thể rửa tiền mới có thể sử dụng hợp pháp
  • Những người buôn lậu: là nhóm người chuyên buôn lậu vàng bạc, hàng hóa…đều có khả năng rửa tiền. Các hoạt động này đều sinh lời cao nên hình thức rửa tiền cũng đa dạng và phức tạp hơn

Về cơ bản việc rửa tiền sẽ khác nhau tùy vào mục đích của mỗi người. Ví dụ tiền bẩn có thể đến từ các doanh nghiệp làm ăn công khai nhưng muốn trốn thuế. Họ sẽ tìm cách thành lập nhiều công ty để khai không thu nhập…

Nhiều nhóm muốn rửa tiền từ buôn lậu , tham nhũng, kinh doanh bất hợp pháp…còn liên kết với nhau để cùng che đậy cho nhau. Mục đích cuối cùng của rửa tiền là nhằm qua mặt được cơ quan chức quản lý của nhà nước

Hậu quả của rửa tiền với nền kinh tế là gì?

Hành động rửa tiền gây ra những hậu qua nghiêm trọng cho nền kinh tế, mục đích của hành vi này nhằm trốn thuế, trốn trách nhiệm đối với nền kinh tế và toàn xã hội. Dưới đây là những hậu quả do việc rửa tiền gây ra:

  • Gây ra sự lãng phí nguồn lực kinh tế, bóp méo sự phân của nguồn lực này
  • Gây ra sự ảnh hưởng lớn đến sự phân bố thu nhập, khiến cho thị trường tài chính mất đi sự tín nhiệm của xã hội
  • Gây ra sự sai lệch trong thống kê và báo cáo tài chính

Hình thức rửa tiền

  • Mua tài sản cho người nhà đứng tên. Nếu bạn mua nhiều tài sản có giá trị và đứng tên với tiền rất lớn chắc chắn sẽ bị nghi ngờ. Chính vì vậy , bạn sẽ nhờ người thân, anh em, bố mẹ đứng tên trên giấy tờ. Chính vì vậy bạn sẽ không bị nghi ngờ hay truy cứu về những tài sản này
  • Chia nhỏ số tiền ra để sử dụng: nếu bạn tự nhiên giàu lên và mua sắm nhiều tài sản có giá trị cao thì sẽ dễ bị chú ý. Nếu bạn chia nhỏ khoản tiền ra để mua sắm sẽ ít bị chú ý hơn
  • Rửa tiền bằng từ thiện: nhiều nhóm có thể tự lập quỹ dự án để kêu gọi mọi người ủng hộ. Bằng cách này nhóm người muốn rửa tiền có thể rút tiền xuyên biên giới. Những người muốn rửa tiền có thể chuyển tiền vào quỹ từ thiện và rút ra từ đầu bên kia…
  • Sử dụng hoạt động kinh doanh: thành lập công ty bình phong, được thành lập hợp pháp, nhưng hoạt động chủ yếu của công ty là rửa tiền. Công ty bình phong, hợp thức hóa các nguồn thu rồi công bố kinh doanh có lãi , từ đó nguồn tiền bẩn sẽ trở thành hợp pháp. Tiền bẩn sẽ chảy vào túi các chủ doanh nghiệp
  • Cách rửa tiền trên mạng: sau khi có nguồn thu từ các hoạt động, cờ bạc online, lô đề online, game bài…Các đối tượng này sẽ chuyển tiền lòng vòng giữa các cá nhân với nhau. Tiền gửi vào và rút ra khỏi tài khoản trong ngày. Thực hiện nhiều giao dịch chuyển tiền online với tần suất lớn trong này với nội dung dãy số, ký tự , đoạn mã…
  • Rửa tiền qua ngân hàng: các đối tượng sẽ sử dụng tài khoản ngân hàng đứng tên nhiều người khác nhau rồi chuyển tiền . Số tiền sau khi chuyển qua nhiều ngân hàng sẽ trở thành tiền sạch. Phương thức thực hiện có thể sẽ phức tạp hơn mới có thể sử dụng được số tiền này
  • Rửa tiền từ nước ngoài về Việt Nam: các đối tượng người nước ngoài, cư trú tại Việt Nam có thể mở tài khoản ngân hàng, có thể giao dịch ngân hàng tại Việt Nam. Thực hiện chuyển tiền từ nước ngoài vào các tài khoản tại Việt Nam. Khi giao dịch hoàn tất có thể đến các chi nhanh ngân hàng để rút hết số tiền này bằng tiền mặt 1 lần hoặc nhiều lần

Hiện nay, tại Việt Nam có rất nhiều cách có thể sử dụng để rửa tiền. Có những hình thức đơn giản và cũng có hình thức rất tinh vi

Làm thế nào để có thể chống việc rửa tiền?

Để hạn chế việc rửa tiền cần phải có sự hợp tác của nhiều quốc gia. Tuy nhiên, mỗi quốc gia hiện đang đánh giá tính ảnh hưởng của việc rửa tiền hoàn toàn khác nhau. Các nước phương tây việc rửa tiền rất khó diễn ra. Tuy nhiên, với các nước mới phát triển thì nạn tham nhũng đã khiến cho việc rửa tiền diễn ra phổ biến hơn

Theo các chuyên gia, mỗi quốc gia cần phải quy định chặt chẽ về pháp luật. Ngoài ra, cần phải tuyên truyền phòng chống việc rửa tiền. Khi mọi người ý thức được tác hại và nguy hiểm của việc rửa tiền thì sẽ phối hợp với nhà nước chống rửa tiền

Trên đây là toàn bộ những thông tin về việc rửa tiền. Hy vọng những thông tin appvaytienonline cung cấp sẽ giúp bạn hiểu được rửa tiền là gì, cách thức rửa tiền như thế nào.





Ảnh đại diện Nguyễn Thành Phúc

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *